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金網際集團資金管理解決方案

時間:2012-11-30

? ? 資金運動是企業經濟活動的本質,理財則是市場經濟條件下最基本、最重要的一項管理活動。隨著社會主義市場經濟的深入發展,市場概念的不斷延伸,資金時間價值觀念的增強,商業銀行的資金管理機制引入企業集團已成為現實。除銀行外的各種性質、各種形態的專業性金融實體不斷涌現,資金集中管理的操作模式越來越多地被人們所接受,它的建立和運作,為實現資金管理的規范、有序和高效提供了有效的管理手段。

? ??金網際資金集中管理軟件是一套基于B/S結構的現代企業資金管理的整體解決方案。它萃取了現代企業資金管理的精髓,能同時支持多種資金管理模式,使整個企業的資金管理流程更加清晰流暢,并遵照數據大集中、應用大集成、管理大集權的設計原則,實現資金預算、資金智能分析、投資管理、融資管理、存款管理、資金結算、國際結算、票據管理、匯票管理等一體化業務管理,并能與ERP無縫集成,全面提升企業的核心競爭力,幫助集團企業從優秀走向卓越。

一、問題分析

? ??國內企業集團下屬機構眾多,地域分布廣泛,管理鏈條長、成本高,在其集團內部局部與整體利益并存,組織協調難度加大,因集團成員單位各自為政、母公司管理不力而導致“集而不團”、內部失控的現象較為嚴重。資金管理體制分散、監控失衡,母公司掌握不了子公司的資金狀況、控制不了下屬成員單位的資金運作行為,結果一個子公司出現問題就把母公司拖到無休無止的債務、擔保糾紛里,導致損失慘重;或者集團母公司由于依賴傳統的手工方式來掌管下屬企業的資金信息,不能及時從全集團角度進行運作,費時費力,效益低下,更不利于風險控制。

? ??概括而言,大多數企業集團在資金管理上面臨四個問題:一是資金管理松散,難以發揮整體效益;二是集團監管力度不夠,難以掌控異地資金;三是預算管理不深入,難以有效監控執行情況;四是資金信息不對稱,難以時實動態反映。

與國外大型企業集團相比,我國企業集團資金管理方法、控制手段和資金運營等方面都存在明顯的差距和不足,這些差距和不足制約了我國企業集團向國際化邁進的進程,迫使企業集團對內部資金管理模式進行調整改革,要在繼承過去行之有效的管理經驗的基礎上,結合企業經營管理實際,運用市場經濟理論和現在管理理論,不斷進行管理創新。因此,把集團的資金進行集中管理,建立起適應現代企業環境的資金管理模式,發揮集團整體資金優勢,提高整體資金使用效率,降低資金使用成本,提高資金效益,防范資金風險,已成為大多數企業集團普遍的共識。

二、解決之道

1、集中管理,統一運作

? ??建立資金由總部統一管理、按現金預算統一運用,對外支付由總部集中審核的一整套的資金管理體制。

? ??做到合理的總部、分公司資金存量比例分配,杜絕資金挪用、貪污等現象。

? ??在提高資金使用效益方面,要合理統籌運營資金和建設資金,進一步加強貨幣資金存量的控制,積極拓展融資渠道,優化債務結構。

2、動態監控,信息速遞

? ??通過與銀行系統無縫對接,資金匯劃快速、高效,實時掌握各級帳戶和資金流入、流出和存量信息,對帳戶開設和大額資金流動進行動態監控,降低資金風險。

? ??通過完善和固化現金流量事前預算、事中控制和事后評價體系,防范支付危機,降低流動性風險,提高資金使用效率。

? ??現金流量預算主要為滿足頭寸管理需要,過程控制主要體現為總額和大項控制等。

3、盤活資金,降低成本

? ??通過對下屬公司的資金歸集上收和下撥,有效挖掘閑散資金,降低資金在企業單位下層面的沉淀,解決雙高問題。

? ??充分利用有效的電子實時資金劃撥保障下屬單位支出的正常支付。

4、繼承分析,支撐決策

? ??通過對信息的集成分析,輸出管理報表和分析圖表,為管理層提供決策支撐。資金流入、流出量和規律分析,運營資本效率分析,收入回現分析,流動性風險分析等。

5、財務集成,數據共享

? ??通過與財務系統得無縫集成,能保持順暢的流程,保證數據傳遞的正確性,一致性和及時性,并且減輕財務工作的工作量,我們的所有業務單據都能夠自動生成財務系統所需要的憑證,自動生成報表,使數據從業務單據進入系統后不需要重復錄入就能多出共享,真正實現業務財務的一體化管理。

三、功能介紹

?資金管理門戶.jpg

四、產品特色

適合各種資金管理模式

? ??金網際資金集中管理軟件具有靈活的架構和任意組合的子模塊,能夠適應各種資金管理模式,如:統收統支、撥付備用金、結算中心、內部銀行、財務公司等,能適應各種不同的賬戶管理模式,強化賬戶和資金管理,避免資金賬外循環,資金流向清晰。

先進的技術架構

? ??采用跨平臺(UNIX,LINUX,WINNT/2000/XP/2003)多層 B/S 架構;全面采用網絡計算技術,網絡化管理,移動辦公;體系開放、支持電子商務;實現集中式管理、動態核算,實時監控;基于web的全面應用。

資金管理門戶

? ??資金管理門戶,為企業應用提供了統一的入口,并以角色為中心,將軟件功能、關鍵資金信息、企業相關資料、資金預警等信息自由組合成個性化的操作主頁。

大型集團應用

? ??支持同一系統中多級結算中心的應用,各結算中心數據相對獨立;支持集團內部各企業之間的網上交易;支持跨結算中心的業務處理和查詢分析;能靈活設置操作員對任何結算中心、任何經營單位、任何業務類型的任何操作權限;能同時處理上市公司和非上市公司資金業務,適用于特大型企業集團復雜的組織機構管理。

業務管理全面

? ??業務覆蓋面廣,適應企業集團現階段和可預計未來的各種應用,包括:收款付款、內部結算、國際結算、存款取款、貸款還款、資金拆借、資金調撥、銀行劃撥、籌投資管理、信用管理、外匯買賣、票據管理、利息計算、利息結轉、利息調整、銀行對賬、金融信息平臺等等。

支持多國別應用

? ??系統支持多語種、多幣種和國際通用的結算制度,為集團國際化發展的需要提供了實用的系統平臺。

工作流管理

? ??提供標準、統一的功能來完成各業務流程的設置和執行,各業務環節具有獨立和開放的結構,便于靈活應對由于集團管理模式的改變而導致的業務流程變化。

網銀綜合分析

? ??提供一個統一平臺可實時獲取各個銀行的數據信息,能夠實現網上收/付款、交易狀態查詢、余額查詢、明細查詢、銀企對賬等,能通過數據挖掘工具對集團銀行存款進行多維分析,輔助領導科學決策,實現資金管理與網上銀行系統的無縫連接。。

業務財務一體化

? ??財務信息來源于業務數據,所有業務單據都能夠自動生成財務記賬憑證,數據來源的唯一性,能保證信息的一致性和及時性,并且大大減輕會計的工作量。

資金智能分析

? ??資金智能分析系統采用數據倉庫技術,并通過對資金數據的收集、管理、分析及轉化,使數據成為可用的信息,從而獲得必要的洞察力和理解力,更好地輔助決策和指導行動。

快速適應業務變化,深度滿足用戶需求

系統具有很強的應變能力,能根據業務發展變化的需要快速形成客戶度身定做的產品。

五、效益體現

具體來講,可以從以下方面分析資金集中管理帶來的好處:

1、從集團的角度分析

? ??(1)通過資金紐帶,增強集團公司對下屬公司的財務控制力度。集團公司對資金進行集中控制和管理,首先可獲得知情權,即通過對資金充入流出的總控制,了解、掌握其下屬公司正在做什么;其次是通過對下屬公司收支行為、尤其是支付行為的有效監督,實現對下屬公司經營活動的動態控制,保證資金使用的安全性。

? ??(2)從企業集團的高度融通資金,發揮集團的資源調配優勢。集團公司的資金管理人員統攬全局,能夠發現許多為單個子公司所想不到的困難和機會,使集團得以從總體上把握資金的運作效果、籌資融資情況和自身的財力,為集團的擴大規模、調整產業結構、增加投資等重大決策提供依據。資金的集中管理能夠保證一切決策都以追求集團公司整體利益的最大化為目標,能使跨國公司在法律和行政約束范圍內最大程度地利用轉移定價機制,增強公司盈利能力,促進公司全球化經營戰略的設計和實施。

? ??(3)加速資金周轉,提高資金使用效率。對下屬公司的資金進行適度的統一調配和集中管理,能夠降低集團公司平時保持的總現金資產,減少整個集團的銀行賬戶數量,盤活資金存量,提高資金效益,把握資金投向,有助于企業集團內部落實“抓大放小”、“扶優扶強”政策,從而提高集團公司內部資金的使用效率,降低資金成本。

? ??(4)提高集團公司在銀行的信譽。資金統一結算后,其結算規模比以前分散結算大大提高,信譽等級相應提高,還貸能力增強了,其融資能力必然增強。

? ??(5)節省財務費用。資金統一結算后,可以開展內部結算,加速資金周轉;可以利用資金規模優勢向銀行獲取更優惠的結算費用政策;還可以調劑出一部分資金作為信貸資金,減少銀行貸款規模,減少銀行利息支出。

2、從下屬成員企業的角度分析

? ??(1)將原來到多家銀行辦理結算縮小到只到集團結算中心辦理結算,便于管理。

? ??(2)貸款方便。由原來到銀行貸款付出較高的貸款成本,變為到集團結算中心貸款,貸款手續相對簡便,籌資費用相對較低。

? ??(3)各企業資金在集團結算中心的所有權不變,不用擔心資金被別的企業使用。

3、從集團的結算銀行的角度分析

? ??企業集團資金集中、統一結算后,結算規模增大,便于銀行管理,金融風險大大降低,因此,銀行也會有效加強對企業集團在資金支持上的力度。


金網際技術部

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